Il consulente finanziario aiuta i propri clienti a prendere decisioni d'investimento, offrendo una consulenza personalizzata che mira ad aiutarli a raggiungere i loro obbiettivi attraverso la creazione di un piano finanziario.

Il consulente finanziario aiuta i propri clienti a prendere decisioni di investimento, offrendo una consulenza personalizzata che mira a raggiungere i loro obiettivi attraverso la creazione di un piano finanziario.

l Consulente Finanziario Indipendente (CFA) è pagato esclusivamente a parcella dai propri clienti e non può percepire (pena la radiazione immediata dall’Albo nazionale) alcuna provvigione da Banche o da altri intermediari finanziari.

Sono servizi completamente diversi. La consulenza finanziaria fornita dalle banche è una consulenza finalizzata alla vendita di prodotti, mentre questa è un servizio di consulenza finanziaria indipendente che fornisce indicazioni su quali strumenti finanziari comprare e vendere. Con questo servizio le indicazioni fornite sono nel tuo esclusivo interesse per costruire il tuo migliore portafoglio finanziario.

Se si è soddisfatto della propria banca, non c’è alcuna ragione per cambiarla. Tuttavia, se si desidera aiuto per trovare un intermediario con costi inferiori e/o servizi migliori, il consulente è a disposizione per consigliarlo.

Per tutelare i clienti, ai consulenti finanziari indipendenti è vietato per legge disporre le operazioni di acquisto e vendita in nome del Cliente. Forniscono indicazioni scritte che vengono eseguite autonomamente presso la banca o l’intermediario dal Cliente. Oggi tutti gli intermediari offrono la possibilità di effettuare operazioni tramite home banking in modo molto semplice. Alcuni intermediari hanno sviluppato un servizio che consente al consulente finanziario indipendente di predisporre le operazioni che saranno poi autorizzate dal Cliente con un semplice clic. In genere, questi intermediari evoluti hanno anche costi molto competitivi. Se il Cliente desidera cambiare intermediario e non si sente in grado di eseguire le compravendite, questa può essere un’opzione da valutare. In altri casi, si può stabilire un contatto con un dipendente della banca, naturalmente sempre con l’autorizzazione del Cliente, per triangolare l’informazione ed eseguirla attraverso di lui.