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Chi è il Consulente fee only

Il Consulente Finanziario Indipendente viene remunerato a parcella (fee only) solo dal proprio cliente e non può ricevere alcun compenso da nessun intermediario quali ad esempio banche, SGR o compagnie assicurative.

Il Consulente Finanziario Indipendente non svolge alcuna attività di vendita, non ha alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma presta esclusivamente consulenza e assistenza ai suoi clienti nella corretta pianificazione degli investimenti.

Il Consulente Indipendente svolge analisi approfondite sugli investimenti esistenti e predispone le strategie di investimento più adeguate per il raggiungimento del corretto livello di rischio e della protezione adeguata del patrimonio.

I Servizi del consulente NAFOP

I consulenti fee only associati a NAFOP prestano diverse tipologie di servizi, che partendo da un livello base può arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria:

 

• Analisi dell'efficienza delle banche fisiche e/o on-line ed altri intermediari;

• Analisi qualitativa del portafoglio del cliente (privato, azienda, istituzionale),incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è  
   affidato il patrimonio);

• Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti dalle banche con sportello eo on-line, SGR, • Compagnie di assicurazione, ecc. in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria ed altro.

• Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo,
   commissione di massimo scoperto, valute, ecc.);

• Creazione dell'asset allocation con l'utilizzo di strumenti efficienti ed il supporto dell'Ufficio Studi e Ricerche sullo scenario macroeconomico globale,
    intermarket e settoriale;

• Monitoraggio nel tempo dell'asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata;

• Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile);

• Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale;

• Pianificazione finanziaria e patrimoniale;

• Assistenza in materia di derivati-strutturati (aziende, comuni, altri enti locali);

• Servizi ad investitori istituzionali (ad es. banche locali);

• Supporto aziende per interventi su Basilea2;

• Analisi e pianificazione previdenziale e assicurativa;

• Analisi e pianificazione fiscale;

• Analisi e reportistica portafogli istituzionali;

• Perizie tecniche su portafogli e prodotti (di privati, aziende, istituzionali);

• CTP per contenziosi di carattere finanziario, assicurativo e previdenziale.

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