Chi è il Consulente fee only

Il Consulente Finanziario Indipendente viene remunerato a parcella (fee only) solo dal proprio cliente e non può ricevere alcun compenso da nessun intermediario quali ad esempio banche, SGR o compagnie assicurative.

Il Consulente Finanziario Indipendente non svolge alcuna attività di vendita, non ha alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma presta esclusivamente consulenza e assistenza ai suoi clienti nella corretta pianificazione degli investimenti.

Il Consulente Indipendente svolge analisi approfondite sugli investimenti esistenti e predispone le strategie di investimento più adeguate per il raggiungimento del corretto livello di rischio e della protezione adeguata del patrimonio.

I Servizi del consulente NAFOP

I consulenti fee only associati a NAFOP prestano diverse tipologie di servizi, che partendo da un livello base può arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria:

 

Analisi dell'efficienza delle banche fisiche e/o on-line ed altri intermediari;

 Analisi qualitativa del portafoglio del cliente (privato, azienda, istituzionale),incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è  
   affidato il patrimonio);

 Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione dei costi trattenuti dalle banche con sportello eo on-line, SGR,  Compagnie di assicurazione, ecc. in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria ed altro.

 Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria banca (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo,
   commissione di massimo scoperto, valute, ecc.);

 Creazione dell'asset allocation con l'utilizzo di strumenti efficienti ed il supporto dell'Ufficio Studi e Ricerche sullo scenario macroeconomico globale,
    intermarket e settoriale;

 Monitoraggio nel tempo dell'asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata;

 Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile);

 Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale;

 Pianificazione finanziaria e patrimoniale;

 Assistenza in materia di derivati-strutturati (aziende, comuni, altri enti locali);

 Servizi ad investitori istituzionali (ad es. banche locali);

 Supporto aziende per interventi su Basilea2;

 Analisi e pianificazione previdenziale e assicurativa;

 Analisi e pianificazione fiscale;

 Analisi e reportistica portafogli istituzionali;

 Perizie tecniche su portafogli e prodotti (di privati, aziende, istituzionali);

 CTP per contenziosi di carattere finanziario, assicurativo e previdenziale.